Kiekviena įmonė turi teisę laikyti tik ribotą grynųjų pinigų sumą. Riba taikoma paskolų, numatytų įmokų, įplaukų iš prekių ir paslaugų pardavimo sumai. Išimtis yra sumos, skirtos atlyginimams, socialinėms išmokoms ir stipendijoms gauti, tačiau šiuos pinigus kasoje taip pat galima laikyti ne ilgiau kaip tris darbo dienas. Tik Tolimosios Šiaurės ir lygiaverčių teritorijų įmonėse - 5 darbo dienos. Į šį laikotarpį įeina diena, kai pinigai gaunami banke. Pasibaigus šiems terminams, pinigai turi būti grąžinti bankui.
Nurodymai
1 žingsnis
Norėdami nustatyti limitą, pateikite jūsų įmonę aptarnaujančiam bankui nustatytos formos atsiskaitymą. Jei jūsų įmonė turi kelias einamąsias sąskaitas skirtinguose bankuose, susisiekite su pasirinktu banku. Nustatę savo įmonės limito sumą, turite apie tai pranešti visiems bankams, kuriuose yra sąskaitų. Ribos apskaičiavimas pateikiamas dviem egzemplioriais. Kiekviename egzemplioriuje bankas nurodo nustatytą limito sumą ir jos išleidimo jūsų organizacijai tikslą. Nurodytą sumą galima paimti grynaisiais iš kasoje gautų pajamų.
2 žingsnis
Skaičiavimo pradžioje nurodykite organizacijos pavadinimą ir sąskaitos numerį, banko pavadinimą. Norėdami apskaičiuoti ribinius rodiklius, naudokite 3 mėnesių pajamų sumą. Apsvarstykite visus pinigus, kurie ateina į kasą - paskolas, tikslinius kvitus ir kitas lėšas, nes tikrindamas limitą bankas atsižvelgia į visą grynųjų pinigų sumą.
3 žingsnis
Padalinkite trijų mėnesių pajamų sumą iš darbo dienų skaičiaus šiame laikotarpyje. Tai leidžia nustatyti vidutines dienos pajamas ir padalyti iš darbo valandų skaičiaus - vidutinės valandos.
4 žingsnis
Nustatykite pinigų sumą, išleistą namų ūkio reikmėms, kelionės ir kitoms išlaidoms, išskyrus atlyginimus ir socialines išmokas. Apskaičiuokite vidutines dienos išlaidas dalijant išlaidų sumą iš darbo dienų skaičiaus per tam tikrą laikotarpį.
5 žingsnis
Nustatykite ir nurodykite perviršinių pajamų terminą. Limitą nustato bankas, atsižvelgdamas į atstumą tarp įmonės ir banko ir galimybę atsiimti pinigus vakare arba tik kartą per kelias dienas. Bankas nustato tokią ribą, pagal kurią įmonė gali dirbti įprastu režimu iki surinkimo momento.
6 žingsnis
Šiose skaičiavimo eilutėse nurodykite prašomą ribinę sumą. Norėdama apsidrausti nuo nenumatytų išlaidų, įmonė paprastai pervertina prašomą limito sumą. Bankai to netrukdo.
7 žingsnis
Toliau skaičiuojant nurodykite grynųjų pinigų panaudojimo tikslą. Šios įmonės nuožiūra galite nurodyti - atlyginimą, socialines išmokas, pakuočių pirkimą, kelionės ir kitas išlaidas.
8 žingsnis
Leidimą išleisti grynųjų pinigų limitą galima gauti tik tuo atveju, jei įmonė neturi skolos visais lygmenimis.
9 žingsnis
Ribos skaičiavimas pildomas kasmet. Už leistinos ribos viršijimą numatomos baudų ir administracinių nuobaudų sistemos.
