Pastaruoju metu „Sberbank“klientai liejo didžiulius skundus dėl mokėjimo kortelių blokavimo, remdamiesi federaliniu įstatymu Nr. 115. Norėdami vėl panaudoti savo pinigus, turite elgtis tam tikra tvarka.
Federalinis įstatymas Nr. 115 vadinasi „Dėl kovos su nusikalstamu būdu gautų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu“. Taigi blokuoti mokėjimo ir kreditines korteles pagal šį įstatymą įmanoma, jei bankas įtaria, kad jie moka remdami teroristines organizacijas.
Jei pagal šio įstatymo nuostatas kortelės turėtojas asmeninius pinigus siųsdavo neteisėtiems poreikiams, kortelės blokavimas iš tikrųjų yra pateisinamas. Šiuo atveju vargu ar gali būti priešingų įrodymų. Tačiau labai dažnai „Sberbank“draudžia prieigą prie mokėjimų, neatsižvelgiant į tai, ar sandoriai yra teisėti, ar ne. Tai gali atsitikti šiais atvejais:
- masinis kriptovaliutos pirkimas ir pardavimas naudojant banko kortelę;
- dideli pinigų pervedimai į anksčiau nenaudotas sąskaitas;
- vienkartinis ar daugkartinis 600 000 rublių sumos gavimas kortelėje;
- paskolų iš fizinių ar juridinių asmenų gavimas ar grąžinimas (su atitinkamu užrašu pervedant);
- pajamų gavimas iš individualių verslininkų ar juridinių asmenų sąskaitų;
- lėšų pervedimai į piliečių, anksčiau pažeidusių Rusijos įstatymus ar įtariamų teroristinės veiklos sąrašų, sąskaitas ir korteles.
Tokiomis situacijomis turėtumėte kuo greičiau susisiekti su artimiausiu „Sberbank“biuru jūsų mieste. Geriausia paprašyti susitikimo su biuro vadovu akis į akį, nes paprasti balsų kasėjai neturi įgaliojimų panaikinti pagal teisėkūros priemones padarytą blokavimą. Standartinis vadovybės pasiūlymas bus nutraukti sutartį su banku ir pervesti kitai finansų įstaigai aptarnavimui. Tačiau tuo pačiu metu lėšos paprastai lieka užšaldytos blokuotose sąskaitose.
Jei norite vėl gauti prieigą prie savo lėšų ir įrodyti faktą, kad užblokavimas buvo padarytas per klaidą, užpildykite filialo vadovui adresuotą prašymą atblokuoti kortelę. Jame nurodykite užblokavimo datą ir priežastį. Išsamiai apibūdinkite, kokiais tikslais kortelė buvo naudojama, kam ir kam buvo atlikti pinigų pervedimai. Jei sąskaitos buvo įšaldytos dėl dažnai gaunamų sumų iš nepatikimų šaltinių, surašykite jas visas ir prie paraiškos pridėkite patvirtinamuosius dokumentus, pavyzdžiui, 2-NDFL ir 3-NDFL pažymas apie mokesčių sumokėjimą už gautas sumas, dokumentus, patvirtinančius dideli pirkiniai verslo tikslams ir kt.
Palaukite banko sprendimo, kuris paprastai priimamas per 30 dienų. Atsisakius grąžinti prieigą prie sąskaitų ir kortelių, nepaisant pateiktų įrodymų, galite kreiptis į teismą, pateikdami ieškinį dėl neteisėto vartotojų paslaugų apribojimo, pridėdami bankui užklausų kopijas ir dokumentus, patvirtinančius jūsų nedalyvavimą FZ- 115.
