Asmeninis finansinis planas yra dokumentas, parodantis, kaip jūs, pasinaudodami turimomis galimybėmis (turtu, įsipareigojimais, santaupomis, pajamomis atėmus išlaidas) ir naudodamiesi pasirinkta pinigų paskirstymo strategija, galėsite užvaldyti norimą finansinį rezultatą. Be to, gali būti numatytas asmeninis finansinis planas, išėjimas į pensiją ir antikrizinė situacija. Bet tai visi investicijos ar išsamaus plano porūšiai.
Nurodymai
1 žingsnis
Asmeninis finansinis planas turi savo ypatybes. Galų gale, skirtingų žmonių pajamos ir išlaidos yra visiškai skirtingos, jie siekia skirtingų finansinių tikslų, taip pat naudoja skirtingas priemones šiems tikslams pasiekti. Tačiau bet kuriuo atveju asmeninio finansinio plano sudarymas apima kelis pagrindinius etapus.
2 žingsnis
Visų pirma turėtumėte nustatyti tikslus, kuriems jums reikia asmeninio finansinio plano. Jie gali būti individualizuoti - nuo puošnaus kostiumo ir skalbimo mašinos pirkimo iki vilos Haityje pirkimo ir vaikų siuntimo mokytis į Kembridžą. Jei ko nors imatės tarp jų, galite suformuluoti šiuos tikslus:
kitais metais - nusipirk indaplovę; po trejų metų - sutaupykite, kad vaikas mokytųsi mokamame institute; po septynerių metų - nusipirk naują automobilį; iki pensijos - kad banko sąskaitoje būtų konkreti suma.
3 žingsnis
Antras žingsnis - atlikti išsamią visų einamųjų pajamų ir išlaidų analizę. Prieš pradėdami tai, turėtumėte užregistruoti visas tam tikro laiko (vieno ar kelių mėnesių) pajamas ir išlaidas. Atlikus analizę, būtina susisteminti ir sugrupuoti gautą informaciją. Pavyzdžiui: „jie išleido tiek daug maistui“, „išleido tiek daug kurui automobiliui“, „tiek išleido komunalinėms paslaugoms“.
4 žingsnis
Trečiajame etape turite sukurti savo asmeninio finansinio plano straipsnių sąrašą. Čia bus naudinga informacija, kuri buvo gauta analizuojant, sugrupavus ir sisteminant visas pajamas ir išlaidas.
5 žingsnis
Ketvirtas žingsnis - nustatyti planavimo laikotarpį, kuriam bus taikomas asmeninis finansinis planas.
6 žingsnis
Ir paskutinis, penktasis finansinio plano kūrimo etapas yra visų biudžeto duomenų užpildymas atskirais, konkrečiais rodikliais, kitaip tariant, kiekvienam biudžeto punktui reikia įvesti konkrečią skaitinę vertę. Pvz.: punkte „Atlyginimas“planuojamos pajamos yra 50 tūkstančių rublių, po straipsniu „Maistas“planuojamos išlaidos yra 10 tūkstančių rublių.
