Asmeniui, susijusiam su investicijomis ir investicijomis, svarbu žinoti ir įvertinti pelno dinamiką. Būtina naudoti tokį vidutinio pelno nustatymo metodą, kuris suteikia aiškiausią šio rodiklio vaizdą.
Nurodymai
1 žingsnis
Stebėkite ir analizuokite pelningumo vaizdą per pastaruosius 6 mėnesius. Akivaizdu, kad atsargos, žaliavos ir kitos finansinės priemonės negali garantuoti nuolatinio kapitalo prieaugio. Jis gali svyruoti ir būti, pavyzdžiui, toks: 17%, 5%, -3%, 37%, 51% ir 7%. Išimtis yra obligacijos, indėliai ir fiksuotų pajamų priemonės.
2 žingsnis
Pelningumui apibūdinti naudojamas vidutinio pelno rodiklis, kuris apskaičiuojamas keliais metodais, kartais ne visada tiksliai. Paprastas arba standartinis vidutinio pelno nustatymo metodas apima aritmetinio vidurkio apskaičiavimą. Pateikiant aukščiau pateikto pavyzdžio pelningumo rodiklius, aritmetinis vidurkis bus: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. Tai reiškia, kad vidutinis mėnesinis pelningumas bus 19%. Patikrinkite, ar taip yra iš tikrųjų. Tarkime, kad investavote 100 USD. Tada pagal minėtą mėnesinę grąžą gausite maždaug 284 rublių sumą. Kitaip tariant, turėdami vidutinę 19% grąžą per 6 mėnesius, laikotarpio pabaigoje gavote 284 rublius su investuotais 100 rublių.
3 žingsnis
Palyginkite savo skaičiavimų rezultatus su realiu mėnesiniu pelnu. Atlikę paprastus skaičiavimus, pamatysite, kad tikrasis kapitalas laikotarpio pabaigoje buvo 263,77 rubliai, tuo tarpu pagal vidutinės grąžos nustatymo aritmetinį metodą jis yra 284 rubliai, t. maždaug 7, 1% daugiau. Taip lengva įsitikinti, kad standartinis metodas neatspindi tikrovės ir pateikia perdėtus jūsų investicinės veiklos duomenis.
4 žingsnis
Norėdami iš tikrųjų įvertinti vidutinį konkretaus laikotarpio pelną, naudokite geometrinio vidurkio arba proporcinės vertės formulę, o ne aritmetinį vidurkį. Šiame pavyzdyje vidutinis mėnesinis pelnas procentais, jei apskaičiuojamas teisingai, bus: (1, 17 * 1,05 * 0, 97 * 1, 37 * 1, 51 * 1, 07) ^ (1/6) = 15, 8263%, o ne 19%, o tai yra žemiau nei standartinis skaičiavimas. Patikrinę šio metodo patikimumą aritmetiniais skaičiavimais, įsitikinsite, kad gavote tikrąją vertę, lygią 263,77 rubliams.
5 žingsnis
Pasinaudokite įgyta patirtimi praktikoje. Paklauskite, kaip apskaičiuoti vidutinį pelningumą, pavyzdžiui, nuosavą turtą. Atminkite, kad susidomėjusios organizacijos (pradedant investiciniais fondais ir baigiant asmeniniais brokeriais) gali pasinaudoti situacija ir pateikti jums neteisingą informaciją, o tai ypač svarbu dirbant su įspūdingomis lėšų sumomis.
6 žingsnis
Teisingai įvertinkite vidutinį tam tikro laikotarpio pelną ir būtinai patikslinkite šio rodiklio nustatymo metodą, neleisdami savęs apgaudinėti.
