Savitarpio investicinis fondas (MIF) yra efektyvi investavimo priemonė, kuria privatūs investuotojai gali pasinaudoti savo kapitalui padidinti. Renkantis šią finansinę priemonę, kiekvienas investuotojas vadovaujasi savo lūkesčiais ir tikslais, tačiau yra bendros rekomendacijos, kuriomis vadovaudamasis investuotojas gali pasirinkti sau geriausią investavimo variantą.
Nurodymai
1 žingsnis
Savitarpio investicinio fondo pasirinkimas prasideda nustatant investavimo tikslą. Nustatykite investicijos dydį ir trukmę. Pavyzdžiui, galite investuoti nedidelę pinigų sumą ir trumpam laikotarpiui, šiuo atveju geriausias pasirinkimas būtų atviras investicinis fondas. Jei esate pasirengęs ilgą laiką investuoti didelę pinigų sumą (virš 100 tūkst. Rublių), tada geriau pasirinkti uždarą arba intervalinį savitarpio fondą. Atminkite, kad kuo didesnė investicijų grąža, tuo didesnė investicijų rizika. Akcijų fondai ir indeksų fondai laikomi rizikingiausiais, tačiau šios investicinės priemonės gali suteikti didžiausią grąžą jų akcininkams. Mišrių investicijų fondai teikia vidutinę grąžą su vidutine rizika, tokie fondai diversifikuoja investicijų portfelį ir investuoja akcininkų lėšas į skirtingo rizikos finansines priemones. Obligacijų fondai teikia mažiausią grąžą esant žemiausiam rizikos lygiui.
2 žingsnis
Apibrėžę savo investavimo tikslus ir strategiją bei pasirinkę fondo tipą, turite pasirinkti patikimą valdymo įmonę. Viena valdymo įmonė gali dirbti su keliais fondais, jos užduotis yra sėkmingai investuoti investuotojų lėšas į įvairias finansines priemones. Fondo patikimumas priklauso nuo įmonės patikimumo, todėl savo lėšomis turėtų pasitikėti tik tos organizacijos, kurios šioje srityje dirba mažiausiai 5 metus.
3 žingsnis
Renkantis konkretų fondą, turėtumėte atkreipti dėmesį į pelningumą. Šis rodiklis leidžia tik paviršutiniškai įvertinti fondo efektyvumą, tačiau pradedantysis investuotojas =, kaip taisyklė, į jį sutelkia dėmesį. Norėdami priimti teisingą sprendimą, išanalizuokite akcijų vertės pokyčio dinamiką per kelerius metus ir palyginkite ją su akcijų indeksų dinamika.
4 žingsnis
Norėdami išsamiai įvertinti investicinio fondo veiklą, galite papildomai naudoti analitinius rodiklius. Investicinių fondų reitingai yra pagrįsti trimis pagrindiniais rodikliais. Alfa koeficientas rodo vidutinę fondo vertybinių popierių portfelio grąžą, kuri lyginama su pamatinių investicijų portfelio grąža. Tam tikro akcijų indekso vertę galima laikyti standartine. Jei šis koeficientas turi teigiamą vertę, tai vidutinė tam tikro laikotarpio fondo grąža viršijo indekso grąžą, todėl fondo valdymas buvo efektyvus. Beta koeficientas atspindi rinkos įtaką fondo rezultatams. Kuo didesnis šis rodiklis, tuo stipresnė rinkos įtaka fondui ir didesnė fondo investicinio portfelio rizika. „Sharpe Ratio“leidžia įvertinti rizikos valdymo efektyvumą. Kuo didesnis šis rodiklis, tuo labiau fondo grąža lenkia riziką. Neigiama „Sharpe“santykio vertė rodo neveiksmingą fondo valdymą.
5 žingsnis
Šių analitinių rodiklių vertę ekspertai apskaičiuoja remdamiesi statistiniais duomenimis, tačiau kiekvienas privatus investuotojas gali viešojoje erdvėje rasti investicinių fondų reitingus, nurodančius šiuos koeficientus.
