Pinigų plovimo terminas pirmą kartą buvo vartojamas JAV devintajame dešimtmetyje. Jis nurodė narkotikų verslo pajamas, kurios iš neteisėtų pinigų buvo paverstos legaliomis.
Pinigų plovimo tikslai
Pinigų plovimas yra neteisėtų pajamų šaltinių pakeitimas fiktyviais legaliais. Norėdami tai padaryti, pinigai atliekami atliekant keletą pertvarkymų, siekiant nuslėpti pirminius jų gavimo šaltinius. Iš išorės turėtų atrodyti, kad pinigai gaunami iš teisinių sandorių. „Išplauti“pinigai gali būti naudojami verslo apyvartai ir asmeniniams savininko poreikiams tenkinti.
Pinigų plovimo poreikis gali kilti daugeliu atvejų. Pavyzdžiui, dėl nusikalstamos pajamų kilmės ar nenoro reklamuoti tikrojo pajamų šaltinio dėl saugumo ar kitų priežasčių. Tačiau daugeliu atvejų „pinigų plovimo“sąvokos egzistavimas yra glaudžiai susijęs su šešėline ekonomika ir neteisėtų verslininkystės rūšių plitimu.
Pinigų plovimą reikėtų atskirti nuo mokesčių vengimo ir grynųjų pinigų gryninimo. Šiandien Rusijoje pinigų išgryninimo operacijos yra populiaresnės nei pinigų plovimas.
Pinigų plovimo etapai
Pinigų plovimo procesas paprastai apima šiuos veiksmus:
- iš pradžių padaromas nusikaltimas (pavyzdžiui, korupcija, prekyba narkotikais ir žmonėmis, terorizmas, sukčiavimas ir kt.);
- kaupimas - nusikalstamos veiklos pajamų „maišymas“į legalių komercinių lėšų srautus;
- pėdsakų slėpimas ar užmaskavimas - pinigai nuskaičiuojami į kitas sąskaitas, paskirstomi tarp įvairių turtų arba išimami į kitas šalis;
- integracija - sukuriama įgyto turto teisėtumo ir teisėtumo išvaizda, šie pinigai surenkami teisėtoje sąskaitoje ir investuojami į bet kokį turtą.
Pinigų plovimo metodai
Šiandien yra daugybė būdų, kaip plauti pinigus. Vieną jų galima rasti filme „Deimantinė ranka“, kai kontrabandos pajamos buvo legalizuotos atradus lobį.
Schema dažnai naudojama pajamoms „struktūrizuoti“arba dirbtinai padalyti operacijas į mažas su mažomis sumomis. Pinigai pervedami keliais kanalais (bankai, paštas, lombardai) ir kaupiami vienoje sąskaitoje.
Be to, pinigų plovimo srityje gali būti naudojamas platus fiktyvių įmonių tinklas, kurių dauguma yra įregistruoti pas steigėjus kandidatus ir su pavogtais pasais. Jų sąskaitose kaupiamos pinigų sumos, kurios vėliau nurašomos į kitos įmonės sąskaitą.
Paprastos „pinigų plovimo“priemonės yra elektroninės piniginės, vertybiniai popieriai, banko sertifikatai.
