Nuo 2016 m. Birželio 30 d. Rusijos Federacijos centrinis bankas planuoja baigti sostinės amnestijos procedūrą, kurios metu buvo vykdoma piliečiams priklausančių lėšų legalizavimo praktika. Netrukus visi bankai turės visišką teisę nuspręsti, ar duoti indėlius piliečiams, ar ne. Todėl 2016 m. Antroje pusėje visi klientai susidurs su sunkumais atlikdami operacijas su banko indėliais. Tai taikoma asmenims, juridiniams asmenims ir individualiems verslininkams.
2016 m. Bus baigta Vladimiro Putino įvesta kapitalo amnestijos procedūra, kuria siekiama išaiškinti abejotinas pajamas.
Praėjusiais metais Rusijos bankas kredito įstaigoms suteikė teisę kontroliuoti ir tikrinti savo indėlininkų lėšų šaltinius, tačiau nuo 2015 m. Šia teise naudojasi tik Rusijos Federacijos „Sberbank“.
Klientams nekils problemų atidarant indėlį „Sberbank“, jiems reikia tik paso. Sunkumai prasidės, jei indėlininkas norės atlikti 1,5 mln. Rublių operacijas su savo indėliu, visų pirma atsiimti ar pervesti lėšas. Tokiu atveju indėlininkas turės pateikti dokumentus, patvirtinančius jų lėšų teisėtumą (turto pardavimo pažymas, 2-NDFL pažymą, apskaitos skyriaus dokumentus ir kt.). Be to, valstybė dar nėra sudariusi tam tikrų dokumentų, patvirtinančių lėšų šaltinius, sąrašo, o tai reiškia, kad kiekvienas bankas turi teisę savo nuožiūra reikalauti įvairių dokumentų ir nuspręsti, ar leisti indėlių operacijas, ar ne.
Iki šiol, įdiegus tokias naujoves bankų sektoriuje, indėlininkai jau sulaukė skundų ir nepasitenkinimo.
Kitos kredito organizacijos, išskyrus „Sberbank“, pavyzdžiui, „Alfa-Bank“ir „VTB24“, dar nesinaudoja kontrole ir informacijos apie klientų lėšų šaltinius rinkimu ir nereikalauja pajamų legalizavimo pažymėjimų, kai daro sandorius su indėliais.
Kalbant apie sumą, 2001 m. Rugpjūčio 7 d. Federaliniame įstatyme Nr. 115 nustatyta privaloma 600 tūkst. Rublių ir didesnių sandorių kontrolė. arba jo ekvivalentas užsienio valiuta. Be to, bet kokios sumos yra kontroliuojamos, jei yra įtarimas dėl abejotino jų pajamų šaltinio.
Rusijos centrinio banko finansų stebėsenos ir valiutos kontrolės departamento vadovo pavaduotojas Ilja Jasinskis teigė, kad pasibaigus sostinės amnestijai, bankai privalės gauti patvirtinimą apie savo klientų pinigų ir turto teisėtumą. Tai taikoma tiek naujiems indėliams, tiek indėliams, kurie jau buvo banko sąskaitose iki amnestijos pabaigos.
