Banko viešai neatskleistas asmuo yra fizinis ar juridinis asmuo, turintis prieigą prie konfidencialios informacijos. Specialios nuostatos nustato apribojimus, kuriuos saugo mūsų šalies įstatymai. Pažeidus taisykles, asmenys gali būti patraukti baudžiamojon ar administracinėn atsakomybėn.
Banko vidinis asmuo iš anglų kalbos yra išverstas kaip „viduje“. Tai asmuo, turintis naudą, veikiantis savo interesais. Jis gali tiesiogiai ar netiesiogiai gauti bet kokią konfidencialią informaciją naudodamasis savo tarnybine padėtimi. Gauta informacija gali būti naudojama tiek norint gauti privilegijas tiek pačiame banke, tiek už jo ribų.
Vidiniai asmenys yra:
- finansų įstaigos darbuotojai;
- akcininkai;
- akcininkai;
- Direktorių valdybos nariai;
- audito komisijos nariai;
- naujienų agentūros;
- kiti asmenys, turintys įtakos kapitalo daliai.
Dažnai aukščiau išvardytų kategorijų artimi žmonės taip pat vadinami saviškiais, kurie informaciją gali gauti ir naudoti savo nuožiūra.
Neapima vidinės informacijos, kuri tapo prieinama neribotam žmonių skaičiui, taip pat informacijos, gautos remiantis viešai prieinama tyrimų informacija. Pastarąjį atspindi prognozavimas, vertinimo veikla ir rekomendacijos.
Neatlygintinai informaciją, kurioje yra konfidencialios informacijos, valstybės institucijos teikia paprašius. Pastarasis turi būti pasirašytas įgalioto asmens, nurodant informacijos atskleidimo tikslą ir jų pateikimo laiką.
Bankų sąveikos su savininkais ypatumai
Kiekviena finansų įstaiga turi savo viešai neatskleistos informacijos sąrašą. Paprastai tai apima informaciją:
- šaukiant ir rengiant akcininkų susirinkimą;
- Stebėtojų tarybos posėdžio darbotvarkė;
- išankstinis vienintelio vykdomosios valdžios įgaliojimų nutraukimas;
- neeilinių posėdžių rengimas;
- kontroliuojamų organizacijų atsiradimas;
- klientų užsakymai, susiję su sandoriais ir sutartimis ir kt.
Kiekvienas bankas sudaro savininkų sąrašą. Po to tokiems asmenims taikomi apribojimai. Juos pažeidus, galima baudžiamoji ir administracinė atsakomybė.
Pranešimų sistemos naudojimas dirbant su savininkais
Tokie piliečiai, norėdami gauti pelno, naudojasi finansinėmis priemonėmis, per 10 dienų turi pateikti pranešimą Rusijos bankui. To priežastis gali būti ir reikalavimas, ir konkrečios finansų įstaigos ar Rusijos banko nurodymas.
Viename pranešime galite pranešti apie kelias operacijas vienu metu. Jei popieriaus laikmeną sudaro keli lapai, kiekvienas iš jų turi būti surištas ir sunumeruotas. Prieš išsiųsdamas oficialų dokumentą, pilietis pasirašo kiekvieną puslapį.
Vidiniai asmenys gali būti ne tik fiziniai, bet ir juridiniai asmenys. Tokiu atveju dokumentas patvirtinamas antspaudu, patvirtintu įgalioto asmens parašu.
Prieigos prie informacijos tvarka
Prieiga prie tokios informacijos leidžiama tik tiems asmenims, kurie yra įtraukti į specialų sąrašą. Paprastai su tokiais piliečiais sudaromos darbo, civilinės teisės sutartys. Informacijos naudojimo taisyklės ir apribojimai gali būti išdėstyti pareigybių aprašymuose ar papildomuose susitarimuose.
Kontrolė, kaip laikomasi nurodytų taisyklių, patikėta specialiems informacinių technologijų saugumo skyriams. Jie stebi, kaip laikomasi nustatyto konfidencialumo režimo, imasi priemonių, siekdami paslėpti tam tikrą informaciją nuo prieigos prie daugybės žmonių.
Bankas yra atsakingas už būtinų techninių ir organizacinių sąlygų užtikrinimą, kad būtų laikomasi režimo. Tuo pačiu metu jis gali atlikti specialias procedūras, skirtas informacijos apsaugai. Tai apima techninę apsaugą, pašalinių asmenų prieigos apribojimą, specialistų darbo vietų apsaugą ir vietas, kuriose saugomi dokumentai.
Apibendrindami pažymime: kartais žmogus netyčia gauna prieigą prie viešai neatskleistos informacijos. Tokiu atveju jis turi nustoti su tuo susipažinti, imtis visų įmanomų veiksmų, kad tai būtų konfidenciali.
